Notre expertise

Le cabinet est spécialisé en protection sociale et patrimoniale. Notre rôle est d’apporter un conseil adapté aux dirigeants d’entreprise, artisans, commerçants et professions libérales dans toutes les décisions de la vie de leur entreprise.

Des solutions sur mesure

Prévoyance / Retraite / Santé / Epargne
Investissement immobilier
Choix du statut du dirigeant & Optimisation de rémunération

Notre expertise et notre savoir-faire vous accompagnent au quotidien dans l’optimisation de votre protection sociale.

Nos outils et méthodologies vous permettent de comprendre, de maîtriser et de piloter l’ensemble de vos régimes sociaux obligatoires et complémentaires au sein de votre environnement social et fiscal.

Avec l’audit de Protection sociale vous identifiez vos facteurs de vulnérabilité et étudiez des solutions sur mesure, adaptées à votre situation et à votre budget

Nos domaines de compétence

  • Bilan de protection sociale : retraite, prévoyance, santé, épargne
  • Forme juridique et choix du statut du dirigeant d’entreprise
  • Optimisation rémunération du dirigeant
  • Plafonds de déductibilité (Madelin, art. 83)
  • Reconstitution de carrière, liquidation retraite, rachat trimestres
  • Optimisation fiscale (IR,IS)
  • Options du conjoint collaborateur
  • Impact des solutions sur le patrimoine professionnel et personnel

Prévoyance

La prévoyance constitue l’ensemble des couvertures des risques personnels qui impactent l’individu et ses proches au quotidien, en cas d’arrêt de travail, d’invalidité, d’incapacité et de décès.

Parce qu’il y a des imprévus qui peuvent impacter une activité et façonner une vie,  il est essentiel d’anticiper ces risques pour sécuriser son entourage et assurer la maintien de son équilibre patrimonial.

Retraite

Préparer sa retraite est un acte essentiel pour assurer son futur

Il s’agit de maintenir nos loisirs, besoins et « train de vie » lorsque nous arrivons à la retraite pour continuer à vivre comme nous l’avons toujours fait. Prévoir sa retraite  est un effort d’épargne qui doit commencer au plus tôt, quel que soit sa forme, de nombreux dispositifs peuvent s’y  prêter.

Connaissez-vous vos droits ?

  • A quel âge souhaitez-vous liquider votre retraite ?
  • Sera-t-elle suffisante pour maintenir votre niveau de vie et celui de votre conjoint ?
  • Dominez-vous les différents dispositifs à votre disposition ?

Santé

La santé fait partie des risques au quotidien, néanmoins, certains postes (hospitalisation, dentaire, optique…) peuvent impacter de manière significative le budget de ménages. Il est donc impératif de bénéficier d’une complémentaire santé adaptée aux besoins et aux budgets de chacun.

Votre couverture est-elle adaptée ?

  • Maîtrisez-vous vos garanties ?
  • Avez-vous identifié vos postes prioritaires (hospitalisation, dentaire, optique..) ?
  • Votre complémentaire santé optimise elle les dispositifs fiscaux à votre portée ?
  • La mutuelle santé de Groupe, vous paraît-elle adaptée aux besoins de vos salariés ?

Investissement immobilier

Vous souhaitez vous inscrire dans une stratégie patrimoniale globale

De nombreux dispositifs sont mis à disposition pour diversifier votre patrimoine 

Epargne

Fabriquez une épargne afin de préparer au mieux votre futur.

  • Vos investissements sont-ils rentables ?
  • Connaissez-vous les différents dispositifs à votre disposition ?
  • Maitrisez-vous la fiscalité de votre placement ?
  • Votre épargne est-elle disponible, à court, moyen ou long terme ?

Statut & rémunération

Adaptez votre statut et votre couverture sociale des impacts fiscaux et sociaux liés à votre environnement.

  • Connaissez-vous les différents dispositifs à votre disposition ?
  • Connaissez-vous les taux de prélèvements sociaux (GSG, CRDS..) sur vos rémunérations et dividendes ?
  • Avez-vous optimisé la répartition entre vos salaires, vos primes, vos dividendes et vos rémunérations différées ?
  • Maîtrisez vous les exonérations de charges fiscales et sociales sur les rémunérations différées ?
  • Êtes-vous sûr d’utiliser les enveloppes fiscalement déductibles qui sont à votre portée ?

Spécialisé depuis 1987 dans l’organisation des régimes sociaux (retraite, prévoyance, santé, épargne), le Groupe Sofraco est le premier réseau national indépendant, spécialisé en protection sociale des dirigeants d’entreprises et des professions libérales.

En tant qu’indépendant, nous bénéficions d’un accès à tous les produits du marché ce qui nous permet d’orienter nos conseils tout en respectant les besoins et les attentes de nos clients.

Notre démarche d'expertise

Audit

des régimes obligatoires et complémentaires actuels

Analyse

de l'environnement professionnel et personnel

Bilans

Retraite, prévoyance, santé, épargne

Identification

des zones à risques

Solutions

Proposition de solutions créatrices de valeur

Mise en place et suivi

des solutions

Demandez votre bilan de protection sociale !

Notre bilan de protection sociale fait le point sur votre situation et analyse vos besoins pour vous proposer des solutions sur mesure

A l’issue de ce bilan, vous êtes en mesure :
•    De connaître et prévoir le montant de votre retraite et celle de votre conjoint
•    De maitriser vos droits et vos garanties en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès
•    D’adapter votre statut et votre couverture sociale en fonction des impacts fiscaux et sociaux liés à votre environnement
•    D’analyser, de comprendre et de piloter l’ensemble de vos régimes obligatoires et complémentaires

Vous souhaitez réaliser une étude de votre protection sociale ?

N'hésitez pas à nous contacter !